Immobilienfinanzierung
Eigenheim ist unterschiedlich, genau wie Ihre Wünsche
- Kann ich mir ein Eigenheim leisten?
- Wie viel Eigenkapital soll oder muss ich investieren?
- Was muss bei einem Bezug von Pensionskassengeld berücksichtigt werden?
- Welche Hypothekarmodelle sind für meine Bedürfnisse die Richtigen?
- Kann meine bestehende Finanzierung optimiert werden?
Wir begleiten Sie bei der Verwirklichung Ihres Traums vom Eigenheim oder überprüfen Ihre bestehende Finanzierung.
Das Gespräch mit den Banken übernehmen wir für Sie und sorgen dafür, dass Ihre Interessen bei der Finanzierung berücksichtigt werden.
Pensionsplanung
Wir helfen Ihnen bei der Planung Ihrer Pensionierung
Mit der Planung Ihrer Pensionierung sollte möglichst früh begonnen werden. In den letzten Jahren Ihrer Berufstätigkeit kann Ihre Situation im Ruhestand noch wesentlich beeinflusst werden.
- Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
- Welche Leistungen kann ich von der AHV und der Pensionskasse erwarten?
- Soll ich das Kapital der Pensionskasse oder eine Rente beziehen?
Gerne erklären wir Ihnen die Unterschiede und übernehmen für Sie die Abklärungen und Berechnungen.
Anlageberatung
Welches ist die richtige Anlagestrategie für Sie?
Unter einer individuellen Anlageberatung verstehen wir eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation unserer Kunden, damit eine detaillierte Vermögensplanung erstellt werden kann.
Wir definieren gemeinsam mit Ihnen das Anlageziel, den Anlagehorizont sowie Ihre Risikobereitschaft und stimmen die Vermögensplanung auf Ihre Bedürfnisse und Ziele ab. Gleichzeitig prüfen wir bereits bestehende Anlagen und integrieren diese in Ihre neue, persönliche Anlagestrategie.
Vorsorgeberatung
Früh planen – lange geniessen
Vorsorgeberatung bedeutet, dass in jeder Lebenssituation genügend finanzielle Mittel zur Verfügung stehen:
- Wie hoch soll das gewünschte Renteneinkommen im Alter sein?
- Wie ist die Famìlie bei einem Todesfall abgesichert?
- Ist das Einkommen bei einer Invalidität genügend abgedekt?
Wir berechnen die bestehenden Leistungen und zeigen Ihnen mögliche Lösungen auf.
Versicherungsberatung
So viel Versicherung wie nötig, nicht so viel wie möglich
Gerade bei wiederkehrenden Kosten wie Versicherungsprämien lohnt sich eine unverbindliche Beratung und hilft Ihnen, unnötige Ausgaben zu verhindern.
Prämienunterschiede von 10% bis 20% je nach versicherten Leistungen sind keine Seltenheit. Dies betrifft sowohl private wie geschäftliche Versicherungen. Prämienunterschiede können dadurch entstehen, dass einzelne Gesellschaften ihre Dienstleistungen und Prämien gezielt auf bevorzugte Geschäfte oder Kunden ausrichten.